Anbieter im Überblick
Allianz Trade Warenkreditversicherung
Allianz Trade – vormals Euler Hermes
Die Allianz-Trade-Warenkreditversicherung sichert Forderungen aus Waren-, Werk- und Dienstleistungen bei Nichtzahlungstatbestand oder Insolvenz ab – mit nahezu weltweitem Schutz, eigener Bonitätsbewertung, laufendem Monitoring und integriertem Forderungsmanagement.
Protect Finance prüft für Sie, ob die Allianz-Trade-Lösung zu Ihrer Kundenstruktur und Ihrem Forderungsrisiko passt – die Auswahl richtet sich immer nach Ihrer individuellen Unternehmenssituation.
Euler Hermes tritt seit März 2022 unter dem Markennamen Allianz Trade auf. Bestehende Verträge und Vereinbarungen wurden durch den Markenwechsel nicht verändert.
- Absicherung von Forderungsausfällen bei Nichtzahlungstatbestand oder Insolvenz
- Eigene Bonitätsbewertung der Abnehmer und kontinuierliches Monitoring
- Integriertes Forderungsmanagement mit Inkassodienstleistung
Produktinformationen dienen der neutralen Orientierung. Ein verbindliches Angebot entsteht erst nach Prüfung und Annahme durch den Versicherer.
Leistungsübersicht
Leistungen der Allianz-Trade-Warenkreditversicherung
Die zentralen Bausteine im Überblick – sachlich dargestellt und fachlich eingeordnet.
Schutz bei Nichtzahlung
Abgesichert werden Forderungen aus Waren-, Werk- und Dienstleistungen bei Nichtzahlungstatbestand oder Insolvenz des Abnehmers.
Bonitätsprüfung
Die Bonität der Abnehmer wird bewertet und ist Grundlage für die Kreditlimitentscheidung.
Laufendes Monitoring
Die Bonität der Abnehmer wird kontinuierlich überwacht, sodass Veränderungen frühzeitig erkannt werden können.
Kreditlimit & Limit-Updates
Für jeden Kunden gibt es ein Kreditlimit als Höchstbetrag; bei veränderten Bedingungen sind Limit-Updates möglich.
Entschädigung
Bei Nichtzahlungstatbestand oder Insolvenz wird die Forderung im versicherten Rahmen ersetzt.
Forderungsmanagement & Inkasso
Zum Schutz gehört eine integrierte Inkassodienstleistung; die Schadenmeldung erfolgt unkompliziert.
Auslandsgeschäft
Der Schutz gilt nahezu weltweit, mit weltweit einheitlichen Vertragsbedingungen.
Online-Kundenportal
Über ein Online-System lassen sich Forderungen und Kreditlimite verwalten – Kreditentscheidungen oft in Sekunden.
So funktioniert es
Von der Bonitätsprüfung bis zur Entschädigung
Der typische Ablauf einer Allianz-Trade-Warenkreditversicherung – Schritt für Schritt.
- 1
Bonitätsprüfung
Die Zahlungsfähigkeit des Abnehmers wird vor der Lieferung bewertet.
- 2
Kreditlimitentscheidung
Für den Abnehmer wird ein Kreditlimit als Höchstbetrag der Entschädigung festgelegt.
- 3
Lieferung
Innerhalb des Limits liefern Sie auf Rechnung – die Forderung ist versichert.
- 4
Monitoring
Die Bonität der Abnehmer wird laufend überwacht; Limite werden bei Bedarf angepasst.
- 5
Schadenmeldung
Bleibt eine Rechnung offen, melden Sie die Nichtzahlung; Allianz Trade prüft den Fall.
- 6
Forderungseinzug
Die integrierte Inkassodienstleistung übernimmt den Einzug der Forderung.
- 7
Entschädigung
Bleibt der Ausfall bestehen, wird die versicherte Forderung im vereinbarten Rahmen entschädigt.
Erklärvideos
Allianz Trade im Video erklärt
Zwei offizielle Erklärvideos von Allianz Trade zum Prinzip der Warenkreditversicherung. Die Videos werden erst nach Ihrer Zustimmung von YouTube geladen.
Beim Abspielen werden Inhalte von YouTube geladen.Video direkt bei YouTube ansehen
Wie eine Warenkreditversicherung Ihr Unternehmen schützt
Das Erklärvideo zeigt kompakt, wie eine Warenkreditversicherung Forderungsausfälle absichert und Unternehmen bei der Bonitätsprüfung und Risikosteuerung unterstützt.
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Kreditversicherung verstehen [DE]
Das animierte Video erläutert zentrale Grundlagen der Kreditversicherung und den Umgang mit Forderungsrisiken.
Videos des Produktanbieters Allianz Trade. Beim Abspielen werden externe Inhalte von YouTube geladen. Protect Finance ist für Inhalt und Verfügbarkeit der externen Videos nicht verantwortlich.
Praxisbeispiele
Zwei typische Fälle aus der Praxis
Insolvenz eines Abnehmers
Situation
Ein Abnehmer mit gültiger Kreditlimitentscheidung meldet unerwartet Insolvenz an; mehrere Rechnungen bleiben offen.
Ablauf
Die Nichtzahlung wird gemeldet. Allianz Trade prüft den Fall und übernimmt den Einzug der Forderung.
Ergebnis
Die versicherte Forderung wird im vereinbarten Rahmen entschädigt.
Absicherung im Exportgeschäft
Situation
Ein Unternehmen liefert an einen ausländischen Abnehmer mit längerem Zahlungsziel und kann dessen Bonität schwer einschätzen.
Ablauf
Der ausländische Abnehmer wird bewertet und mit einem Kreditlimit versehen; die Bonität wird laufend überwacht.
Ergebnis
Das Exportgeschäft kann abgesichert ausgebaut werden; bei Ausfall greift der Schutz im vereinbarten Umfang.
Verallgemeinerte Beispiele zur Veranschaulichung. Ob und in welchem Umfang Versicherungsschutz besteht, richtet sich nach dem individuellen Vertrag und den Versicherungsbedingungen.
Vorteile
Was die Allianz-Trade-Lösung für Unternehmen leisten kann
Liquidität schützen
Forderungsausfälle belasten nicht länger das Ergebnis – die Planbarkeit steigt.
Fundierte Bonitätsdaten
Lieferentscheidungen lassen sich auf eine eigene Bonitätsbewertung der Abnehmer stützen.
International aufgestellt
Der Schutz gilt nahezu weltweit mit einheitlichen Vertragsbedingungen.
Forderungsmanagement inklusive
Eine integrierte Inkassodienstleistung unterstützt beim Einzug offener Forderungen.
Passend je Unternehmensgröße
Eigene Lösungen für kleine und mittlere sowie für größere und multinationale Unternehmen.
Digital verwalten
Über ein Online-System lassen sich Forderungen und Kreditlimite steuern.
Wichtige Begriffe rund um die Allianz-Trade-Kreditversicherung
Leistungsumfang und Versicherungsablauf lassen sich besser beurteilen, wenn zentrale Begriffe wie Kreditlimit, Bonitätsprüfung und Nichtzahlungstatbestand klar voneinander abgegrenzt sind.
Bonität
Die Bonität beschreibt die Fähigkeit und Bereitschaft eines Abnehmers, seine Rechnungen fristgerecht zu bezahlen. In der Warenkreditversicherung ist die Bonität die Grundlage für die Entscheidung, ob und in welcher Höhe ein Kreditlimit gewährt wird.
Begriff ausführlich erklärtKreditlimit
Das Kreditlimit ist der vom Versicherer je Abnehmer festgelegte Höchstbetrag, bis zu dem offene Forderungen versichert sind. Es wird auf Basis der Bonität des Abnehmers vergeben und laufend überwacht.
Begriff ausführlich erklärtKreditlimitentscheidung
Die Kreditlimitentscheidung ist die Zusage des Versicherers, bis zu welchem Betrag Forderungen gegen einen bestimmten Abnehmer versichert sind. Sie beruht auf der Bonitätsprüfung und kann bei veränderter Bonität angepasst werden (Kreditlimit-Update).
Begriff ausführlich erklärtLaufendes Monitoring
Beim laufenden Monitoring wird die Bonität der versicherten Abnehmer fortlaufend beobachtet. Verschlechtert sich die Zahlungsfähigkeit, lassen sich Kreditlimite frühzeitig anpassen und Risiken begrenzen.
Begriff ausführlich erklärtNichtzahlungstatbestand
Der Nichtzahlungstatbestand liegt vor, wenn ein Abnehmer eine fällige Forderung dauerhaft nicht begleicht, ohne dass bereits eine Insolvenz eröffnet ist. Nach Ablauf einer vereinbarten Frist kann er – neben der Insolvenz – einen Versicherungsfall auslösen.
Begriff ausführlich erklärtForderungsmanagement
Das Forderungsmanagement umfasst alle Prozesse zur Steuerung offener Forderungen – von der Rechnungsstellung über das Mahnwesen bis zur Überwachung der Zahlungseingänge. Viele Warenkreditversicherer unterstützen diese Abläufe.
Begriff ausführlich erklärtHäufige Fragen zur Allianz-Trade-Warenkreditversicherung
Passt die Allianz-Trade-Warenkreditversicherung zu Ihrem Unternehmen?
Wir prüfen, ob die Allianz-Trade-Lösung zu Ihrer Kundenstruktur und Ihrem Forderungsrisiko passt – die Auswahl richtet sich immer nach Ihrer individuellen Unternehmenssituation.
Quellen & Aktualität
Grundlage dieser Darstellung sind öffentlich verfügbare Informationen und Produktseiten von Allianz Trade. Allianz Trade ist der heutige Markenname von Euler Hermes. Leistungsumfang, Annahmerichtlinien und Produktbezeichnungen können sich ändern. Maßgeblich sind das aktuelle Angebot, die Versicherungsbedingungen und die Annahmeentscheidung des Versicherers.
Zuletzt fachlich geprüft: 20. Juli 2026